Банк потребовал вернуть кредит, который сахалинец взял под давлением мошенников

Житель Южно-Сахалинска стал жертвой телефонных мошенников, а потом — ответчиком по иску банка. В июле 2022 года ему позвонила женщина, представилась сотрудницей банка и предупредила, что кто-то пытается оформить на него кредитную карту. Чтобы «предотвратить» это, мужчину соединили с «сотрудником службы безопасности».

Незнакомец убедил сахалинца установить приложение AnyDesk — якобы сервисную программу банка. Через нее мошенники получили доступ к его телефону. Следом его заставили взять кредит на большую сумму, чтобы «обнулить» чужую заявку, а деньги перевести на «безопасный счет». Мужчина оформил кредитку с лимитом 166 тысяч рублей и перевел 156 тысяч на счет в другом банке. Еще 6 410 рублей списали как комиссию. Разговор длился около двух часов.

В тот же день сахалинец обратился в полицию. Там завели уголовное дело о мошенничестве, мужчину признали потерпевшим. Следствие выяснило, что деньги поступили на счет жительницы Сахалина, которая, как оказалось, не участвовала в обмане.

С высокой вероятностью она — так называемый дроп: человек, чьим счетом воспользовались как транзитным. Мошенники используют чужие карты, чтобы запутать следы. Так, деньги поступают на счет дропа, оттуда уходят дальше — по цепочке счетов, пока их не обналичивают. Сам дроп может быть как соучастником, так и жертвой вербовки — например, ему предложили «подработку» и попросили принять перевод. Но в рамках данного гражданского дела это не выясняли.

Банк подал иск — требовал вернуть долг: 166 тысяч основного долга, 100 тысяч процентов и пени. Общая сумма — больше 266 тысяч рублей.

Суд признал кредитный договор недействительным. Мужчина действовал не своей волей и не в своем интересе, а под влиянием обмана. Он не понимал, что оформляет кредит, который придется возвращать.

Банк, как профессиональный участник, не проявил должной осмотрительности: не приостановил подозрительную операцию, не выяснил, чего на самом деле хочет клиент, допустил использование стороннего приложения AnyDesk. Это, по мнению суда, помогло мошенникам.

С банка взыскали 5 тысяч рублей компенсации морального вреда и 2,5 тысячи штрафа. В иске о взыскании задолженности отказали.