Центробанк начнет контролировать все денежные переводы россиян

По мнению специалистов, это должно помочь в борьбе с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты, передает РБК. Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизировать представления данных банками и получить актуальную информацию о платежах, которые будут использоваться для анализа рынка для формирования статистических показателей.

ЦБ теперь будет запрашивать у кредитных организаций информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Получение формы для предоставления отчетности подтвердил представитель платежной компании QIWI.

С 2022 года банки должны будут включать в отчеты информацию по переводам граждан России денежных средств с карты на карту, с карты на счет, с электронных кошельков и со счетов оператора связи, в системе быстрых платежей, через платежные терминалы и системы денежных переводов, а также по трансграничным переводам.

К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские и инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пояснил ЦБ. 

«Эти данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», — считает председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. 

Банк России с января 2022 года планирует проводить тестовые сделки с цифровым рублем. Как сообщил первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова, цифровая платформа уже готова.