Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций для их предотвращения банками
Банк России внес изменения в перечень признаков мошеннических операций, которые должны учитываться кредитными организациями с целью предотвращения подобных переводов. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
Новый приказ вступит в силу 25 июля нынешнего года, совпадая со вступлением в силу закона об использовании этих признаков для борьбы с подозрительными операциями.
Одно из изменений заключается в остановке переводов на счета, которые ранее использовались для мошеннических операций, даже если клиенты не сообщали об этом банку. Теперь такие счета будут автоматически приостанавливаться согласно оценкам антифрод-систем банков.
Еще одним критерием стала информация о возбужденных уголовных делах в отношении получателя средств, которая может поступать в банк через различные каналы, а не только от правоохранительных органов через подразделение ЦБ ФинЦЕРТ. Если клиент предоставит документы, подтверждающие уголовное дело, банк приостановит зачисление средств на счет.
Кроме того, банки теперь обязаны учитывать информацию от сторонних организаций, которая свидетельствует о мошеннических операциях. Например, данные от операторов связи о необычной активности клиента перед переводом денег или о росте входящих сообщений с новых номеров.
Ранее Sakh.online сообщал, что в Холмске бдительный прохожий помог 65-летней женщине избежать участи жертвы мошенников. Он прервал разговор пенсионерки с аферистами в тот момент, когда она собиралась перевести им деньги.