В ЦБ РФ рассказали, из-за чего банки могут приостановить денежные переводы

Нетипичные для клиента крупные переводы денег могут стать причиной приостановки операций для выяснения обстоятельств. В частности, речь идет о переводах новым или очень редким контактам, сообщили в ТАСС.

Банки проверяют переводы по двум законам: 115-ФЗ (против легализации доходов) и 161-ФЗ (защита от мошенничества). Второй обязывает банки использовать антифрод-системы с 12 признаками, утвержденными ЦБ. Если операция попадает под них, банк может ее приостановить.

В регуляторе пояснили, что система оценивает не просто сумму или получателя, а типичность операции для конкретного человека.

«Например, если вы всегда переводите небольшие суммы и вдруг отправляете крупный платеж новому контакту — это может вызвать вопросы. Или если вы досрочно закрыли вклад и почти сразу перевели деньги тому, с кем не общались полгода — банк может приостановить перевод и попросить подтвердить, что вы действуете сами», — пояснили в управлении.

Если клиент лично подтвердит перевод, он с большой вероятностью пройдет. При этом антифрод-система также учитывает, является ли получатель официальным родственником. Если переводы близким людям — привычная практика, то вопросов не возникнет.

Ранее Sakh.online сообщал, что с 1 июля в России изменился порядок зачисления пенсий — теперь выплаты поступают только на карту «Мир».